Ödeme mutabakatı nedir?

Ödeme mutabakatı nedir, siparişler neden banka hesabıyla birebir tutmaz?

Mağaza panelinde yüz sipariş görünür ama bankaya yatan tutar bu yüz siparişin toplamından farklı çıkar. Aradaki fark komisyon, iade, bekleyen ödeme ya da hatalı kayıt olabilir. Ödeme mutabakatı bu farkı bulmak için yapılan kontroldür. Stripe'ın ödeme (payout) mutabakatı dokümanı, bir ödemenin hangi işlemlerden oluştuğunu ve bu işlemlerin banka hareketiyle nasıl eşleştirileceğini anlatır. Ayrıntılar Stripe'ın mutabakat sayfasında (yeni sekmede açılır) yer alır.

Her ödeme kuruluşu raporunu kendi biçiminde sunar; bu yüzden mutabakatın temeli, kuruluşun ayrıntılı işlem raporunu sipariş numarasıyla eşleştirebilmektir.

Ödeme mutabakatı nasıl yapılır?

Ödeme mutabakatı nasıl yapılır sorusu dört adımda toplanır. Önce dönemin sipariş ve ödeme listesini çıkarırsınız. Sonra ödeme kuruluşunun işlem raporunu alırsınız. Üçüncü adımda bu iki listeyi sipariş numarası ya da işlem kimliğiyle eşleştirirsiniz. Son olarak bankaya yatan toplam tutarı, kuruluşun bildirdiği net tutarla karşılaştırırsınız.

• Sipariş listesi: dönemde alınan ödemeler.
• İşlem raporu: ödeme kuruluşunun kayıtları, komisyon ve iadeler.
• Banka hareketi: hesaba gerçekten yatan net tutar.
• Fark listesi: eşleşmeyen kayıtlar ve nedenleri.

Ödeme mutabakatı raporu neleri göstermelidir?

Ödeme mutabakatı raporu, brüt satışı, komisyon ve iade kesintilerini, net tutarı ve açıkta kalan kayıtları ayrı ayrı göstermelidir. Tek bir toplam rakam farkın nerede olduğunu söylemez. Raporda her satırın hangi siparişe ve hangi bankaya yatışa bağlandığı görünürse, muhasebe ve operasyon aynı dosyaya bakarak anlaşabilir. Dönem sonunda raporun bir kopyasını muhasebeye iletin.

Mutabakatta hangi farklar sık çıkar?

En sık fark, iade edilen siparişin komisyonunun nasıl işlendiğinden doğar. Bir diğeri, ödemesi alınmış ama bankaya henüz yatmamış tutarlardır; bu tutarlar bir sonraki dönemde görünür. Kur farkı, kısmi iade ve çift çekim de fark üretir. Her fark türü için bir açıklama kalıbı oluşturmak, ay sonunda aynı soruyu tekrar tekrar araştırmanızı önler. Kapıda ödeme yapan mağazalarda kargo firmasının tahsilat özeti de ayrı bir eşleştirme gerektirir.

Süreç nasıl düzenli tutulur?

Mutabakatı takvime bağlayın ve sorumlusunu belirleyin. Sipariş numarasının ödeme kaydına her zaman yazıldığından emin olun; numarasız işlemler elle araştırma demektir. Çözülmeyen farkları ayrı bir listede tutup bir sonraki dönemde kapatılıp kapatılmadığını izleyin. Sipariş, ödeme ve fatura kayıtlarını birlikte yönetmek için E-Ticaret Operasyon Otomasyonu sayfasına bakabilirsiniz.

Komisyon ve kesintilerin satış fiyatına etkisini hesaplamak için Kâr Marjı Hesaplama aracı işinize yarar.

Ödeme mutabakatı nerede karşınıza çıkar?

• Ödeme kuruluşunun bankaya yatırdığı toplu tutarın sipariş listesiyle eşleştirilmesi
• Komisyon ve iade kesintilerinin ay sonunda kontrol edilmesi
• Kapıda ödeme tahsilatının kargo firmasının hesap özetiyle karşılaştırılması
• Siparişi görünüp ödemesi yatmamış kayıtların bulunması

Ödeme mutabakatı hakkında sık sorulanlar